Tata Mutual Fund : আপনিও সন্তানের আর্থিক ভবিষ্যতের কথা নিশ্চিত করতে চাইলে নিতে পারেন এই পদক্ষেপ। এই ফান্ডে (Tata Midcap Growth Fund) মাসে ১ হাজার টাকা জমা করে সন্তান বড় হলে ১ কোটি টাকারও বেশি পাবেন আপনি। জেনে নিন, কোন ফান্ড (Mutual Fund) দিয়েছে এই রিটার্ন।
কত বছরে হাজার টাকা জমিয়ে হবে ১ কোটির বেশি
যদি আপনি মনে করেন যে বিনিয়োগের জন্য প্রচুর পরিমাণে অর্থের প্রয়োজন, তাহলে টাটা মিউচুয়াল ফান্ডের এই স্কিমটি আপনার চিন্তাভাবনা বদলে দিতে পারে। টাটা মিউচুয়াল ফান্ডের একটি প্রকল্প, টাটা মিডক্যাপ গ্রোথ ফান্ড - রেগুলার প্ল্যান প্রমাণ করেছে যে নিয়মিত ছোট সঞ্চয়ও দীর্ঘমেয়াদে একটি বড় তহবিল তৈরি করতে পারে। যদি কেউ এই তহবিলে ৩০ বছর ধরে প্রতি মাসে ১,০০০ টাকার এসআইপি করত, তাহলে আজ তার মূল্য ১.০২ কোটি টাকারও বেশি হত।
কত সালে এসেছিল ফান্ড, কেমন রিটার্ন দিয়েছে
টাটা মিডক্যাপ গ্রোথ ফান্ড ১৯৯৪ সালের ১ জুলাই চালু হয়েছিল। এটি এখন ৩০ বছর পূর্ণ করেছে। এটি ভারতের পুরনো মিডক্যাপ ফান্ডগুলির মধ্যে একটি। এই তহবিলের উদ্দেশ্য হল মিডক্যাপ কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করে মাঝারি থেকে দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগকারীদের আরও ভাল রিটার্ন দেওয়া।
৩০ বছরে অসাধারণ রিটার্ন দিয়েছে
এই তহবিলটি চালু হওয়ার পর থেকে গড়ে ১৩.২৩ শতাংশ বার্ষিক রিটার্ন দিয়েছে। একই সময়ে, SIP-এর মাধ্যমে বার্ষিক রিটার্ন ১০ বছরে ১৪.৯১ শতাংশ, ২০ বছরে ১৬.৫১ শতাংশ এবং ৩০ বছরে ১৭.৯২ শতাংশ। এর অর্থ হল, ৩০ বছর আগে যদি কেউ এককালীন ১,০০,০০০ টাকা বিনিয়োগ করত, তাহলে আজ সেই বিনিয়োগ ৪১.৫৮ লক্ষ টাকা হত।
তহবিলের পোর্টফোলিও এবং বিনিয়োগ কৌশল
টাটা মিডক্যাপ গ্রোথ ফান্ডের পোর্টফোলিও মিডক্যাপ সেগমেন্টের ভারতীয় কোম্পানিগুলির উপর ভিত্তি করে তৈরি। বর্তমানে তহবিলের ৯১.৩৬% বিনিয়োগ দেশীয় ইক্যুইটিতে রয়েছে, যার মধ্যে ১৪.৪৩% লার্জক্যাপে, ৪৬.৫২% মিডক্যাপে এবং ১৪.৫৮% স্মলক্যাপ স্টকে রয়েছে।
কোন কোন স্টকে রয়েছে বিনিয়োগ
শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে রয়েছে ম্যাক্স ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস (৩.৭৭ শতাংশ), অ্যালকেম ল্যাবরেটরিজ (৩.০৭ শতাংশ), জুবিল্যান্ট ফুডওয়ার্কস (২.৮৬ শতাংশ), লুপিন (২.৭৯ শতাংশ) এবং অরবিন্দ ফার্মা (২.৭৩ শতাংশ)। এটি স্বাস্থ্যসেবা এবং ভোক্তা খাতের দিকে ঝুঁকে আছে বলে মনে হচ্ছে।
ঝুঁকি ও স্থিতিশীলতার ভারসাম্য বজায় রেখেছে ফান্ড
এই তহবিলের স্ট্যান্ডার্ড ডেভিয়েশন ১৬.০২%, যা নির্দেশ করে যে এতে মাঝারি ঝুঁকি রয়েছে। শার্প রেশিও ০.৭৭, যা নির্দেশ করে যে ঝুঁকির তুলনায় রিটার্ন ভালো। এর বিটা ০.৯১, যার অর্থ এই তহবিলটি বাজারের তুলনায় কিছুটা কম অস্থির। তবে, আলফা -১.১৪, যা নির্দেশ করে যে এই তহবিলটি তার মানদণ্ড থেকে কিছুটা পিছিয়ে রয়েছে।
কাদের বিনিয়োগ করা উচিত?
এই তহবিলটি এমন বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা ৩, ৪ বছর বা তার বেশি সময় ধরে বিনিয়োগ করতে ইচ্ছুক, যারা উচ্চ রিটার্ন আশা করেন। মিডক্যাপ তহবিলগুলি বেশি ঝুঁকির, তবে দীর্ঘমেয়াদে ভাল রিটার্ন দিতে পারে।
বিনিয়োগের আগে এই সতর্কতাগুলি অবলম্বন করুন
এটা মনে রাখা গুরুত্বপূর্ণ যে অতীতের কর্মক্ষমতা ভবিষ্যতের কর্মক্ষমতার গ্যারান্টি নয়। বাজারের ওঠানামা ও নীতিগত পরিবর্তন তহবিলের কর্মক্ষমতাকে প্রভাবিত করতে পারে। অতএব, বিনিয়োগের আগে অবশ্যই SEBI-রেজিস্টার্ড আর্থিক উপদেষ্টার সঙ্গে পরামর্শ করুন।
( মনে রাখবেন : এখানে প্রদত্ত তথ্য শুধুমাত্র তথ্যের উদ্দেশ্যে দেওয়া হয়েছে। এখানে উল্লেখ করা জরুরি যে, বাজারে বিনিয়োগ করা ঝুঁকি সাপেক্ষ। বিনিয়োগকারী হিসাবে অর্থ বিনিয়োগ করার আগে সর্বদা একজন বিশেষজ্ঞের সঙ্গে পরামর্শ করুন। ABPLive.com কখনও কাউকে এখানে অর্থ বিনিয়োগ করার পরামর্শ দেয় না। এখানে কেবল শিক্ষার উদ্দেশ্যে এই শেয়ার মার্কেট সম্পর্কিত খবর দেওয়া হয়। কোনও শেয়ার সম্পর্কে আমরা কল বা টিপ দিই না।)