Mutual Fund: ৩ বছরে সবথেকে বেশি রিটার্ন, এই ৫ ফ্লেক্সিক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডের নাম জানেন ?

Flexicap Mutual Fund: ইকুইটি মিউচুয়াল ফান্ড লার্জ-ক্যাপ; মিড-ক্যাপ ও স্মল-ক্যাপ প্রোডাক্টে বিনিয়োগ করি আমরা। আমাদের ঝুঁকির লক্ষ্য অনুযায়ী এই তহবিলে বিনিয়োগ করে ইনভেস্টাররা। 

Flexicap Mutual Fund:  ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডে (Mutual Fund) বিনিয়োগের (Investment) কথা বললে আমরা মূলত বিভিন্ন বাজার মূলধনের কোম্পানিতে বিনিয়োগের কথা বলি। সেই ক্ষেত্রে ইকুইটি মিউচুয়াল ফান্ড লার্জ-ক্যাপ; মিড-ক্যাপ ও স্মল-ক্যাপ প্রোডাক্টে বিনিয়োগ করি আমরা। আমাদের ঝুঁকির লক্ষ্য অনুযায়ী এই তহবিলে বিনিয়োগ করে ইনভেস্টাররা। 

ফ্লেক্সিক্যাপে বিনিয়োগে কোথায় লাভ

এই ধরনের বিনিয়োগকারীদের জন্য, ফ্লেক্সি ক্যাপ হল ক্যাটাগরি। অ্যাসোসিয়েশন অফ মিউচুয়াল ফান্ডস ইন ইন্ডিয়া (এএমএফআই) অনুসারে, একটি ফ্লেক্সি ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডকে তার বিনিয়োগের কমপক্ষে 65 শতাংশ ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করতে হবে। একটি ফ্লেক্সি ক্যাপ স্কিমে ফান্ড ম্যানেজার খারাপ-পারফর্মিং স্টক থেকে ভাল-পারফর্মিং স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করতে পারেন।

যদি একটি নির্দিষ্ট সময়ে স্মল- এবং মিড-ক্যাপ স্টকগুলি ভাল পারফর্ম না করে, তবে ফান্ড ম্যানেজার বিনিয়োগগুলিকে লার্জ-ক্যাপ স্টকগুলিতে স্থানান্তর করতে পারে। বার্ষিক এসআইপি রিটার্নের (XIRR) পরিপ্রেক্ষিতে শীর্ষ 5টি ফ্লেক্সি ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডের নাম রইল এখানে। প্রতিটি ফান্ডে 25,000 টাকা মাসিক এসআইপির ভিত্তিতে এই রিটার্ন এসেছে।

১ জেএম ফ্লেক্সিক্যাপ ফান্ড - ডিরেক্ট প্ল্যান
নং 1 পজিশনে থাকা ফান্ডটি তিন বছরে 44.78 শতাংশ বার্ষিক SIP রিটার্ন (XIRR) দিয়েছে। তহবিলের সম্পদের ভিত্তি রয়েছে 3,216 কোটি টাকা, যখন এর নেট সম্পদ মূল্য (NAV) হল 121.2842 টাকা। BSE 500 TRI-এর তুলনায় বেঞ্চমার্ক করা ফান্ডটি জানুয়ারি 2013 সালে তার সূচনা থেকে 20.58 শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে।

জেএম ফ্লেক্সিক্যাপ ফান্ড - ডিরেক্ট প্ল্যান
0.43 শতাংশের ব্যয়ের অনুপাতে তহবিলে ন্যূনতম একমাস বিনিয়োগ হিসাবে 1,000 টাকা এবং সর্বনিম্ন SIP বিনিয়োগ হিসাবে 100 টাকা রয়েছে৷ ইক্যুইটিতে এর বিনিয়োগের 98.01 শতাংশ রয়েছে, যার মধ্যে 29.84 শতাংশ লার্জ-ক্যাপ স্টকগুলিতে,14.66 শতাংশ মিড-ক্যাপ স্টকগুলিতে এবং 29.04 শতাংশ স্মল-ক্যাপ স্টকগুলিতে রয়েছে৷ একটি 64-স্টক পোর্টফোলিওতে, তহবিলের মূল হোল্ডিং হিসাবে HDFC ব্যাঙ্ক, ICICI ব্যাঙ্ক, SBI, Infosys এবং Mahindra and Mahindra রয়েছে। 3 বছরে তহবিলে একটি 25,000 টাকা মাসিক এসআইপি বা মোট 9 লক্ষ টাকা, 16,74,062 টাকায় পরিণত হয়েছে৷

২ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া ফ্লেক্সি ক্যাপ ফান্ড - ডিরেক্ট প্ল্যান
তহবিলের 3 বছরে 40.66 শতাংশ বার্ষিক SIP রিটার্ন রয়েছে। তহবিলের সম্পদের ভিত্তি রয়েছে 1,467 কোটি টাকা, যেখানে এর NAV হার হল 39.4000 টাকা। 0.59 শতাংশের ব্যয়ের অনুপাতে, 2020 সালের জুনে চালু হওয়ার পর থেকে ফান্ডের 39.82 শতাংশ CAGR রিটার্ন রয়েছে। BSE 500 TRI-এর তুলনায় বেঞ্চমার্ক ফান্ডের ন্যূনতম একক বিনিয়োগ হিসাবে 5,000 টাকা এবং বিনিয়োগের ন্যূনতম SIP হিসাবে 1,000 টাকা রয়েছে .

ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া ফ্লেক্সি ক্যাপ ফান্ড -  ডিরেক্ট প্ল্যান
তহবিলের 97.44 শতাংশ বিনিয়োগ রয়েছে দেশীয় ইক্যুইটিতে, যার মধ্যে 32.45 শতাংশ লার্জ-ক্যাপ স্টকগুলিতে, 19.4 শতাংশ মিড-ক্যাপ স্টকগুলিতে এবং 21.82 শতাংশ স্মল-ক্যাপ স্টকগুলিতে রয়েছে৷ একটি 68-স্টক পোর্টফোলিওতে তহবিলের মূল হোল্ডিং হিসাবে এইচডিএফসি ব্যাংক, এসবিআই, হিন্দুস্তান অ্যারোনটিক্স লিমিটেড, বেদান্ত এবং টিটাগড় রেল রয়েছে।
তহবিলে একটি 25,000 টাকা মাসিক এসআইপি গাছ-বছরের সময়কালে 15,89,235 টাকায় ফুলে গেছে।

৩ কোয়ান্ট ফ্লেক্সি ক্যাপ ফান্ড - ডিরেক্ট প্ল্যান
তহবিলের 3 বছরে 38.88 শতাংশ বার্ষিক SIP রিটার্ন রয়েছে। 6,885 কোটি টাকার সম্পদের ভিত্তি সহ, তহবিলের NAV মূল্য 121.3497 টাকা। NIFTY 500 TRI-এর বিপরীতে বেঞ্চমার্ক করা, তহবিল 2103 সালের জানুয়ারিতে তার সূচনা থেকে 22.21 শতাংশ CAGR দিয়েছে। 0.59 শতাংশের ব্যয় অনুপাত সহ, ফান্ডে ন্যূনতম একক বিনিয়োগ হিসাবে 5,000 টাকা এবং বিনিয়োগের ন্যূনতম SIP হিসাবে 1,000 টাকা রয়েছে।

কোয়ান্ট ফ্লেক্সি ক্যাপ ফান্ড - ডিরেক্ট প্ল্যান
তহবিলের 87.4 শতাংশ দেশীয় ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ রয়েছে, যার মধ্যে 39.17 শতাংশ বড়-ক্যাপ স্টকগুলিতে, 16.24 শতাংশ মিড-ক্যাপ স্টকগুলিতে এবং 10.68 শতাংশ স্মল-ক্যাপ স্টকগুলিতে রয়েছে৷ এটি তার কর্পাসের 4.09 শতাংশ ডেট ফান্ডে বিনিয়োগ করেছে। 34টি স্টকের একটি ছোট পুলে তহবিলের প্রধান হোল্ডিং হল RIL, HDFC ব্যাঙ্ক, সম্বর্ধন মাদারসন ইন্টারন্যাশনাল, আদানি পাওয়ার এবং কোটাক ব্যাঙ্ক।তিন বছর আগে ফান্ডে শুরু হওয়া একটি 25,000 টাকার মাসিক এসআইপি আজকের তারিখে 15,53,455 টাকায় বেড়েছে।

৪ ইনভেসকো ইন্ডিয়া ফোকাসড ফান্ড -ডিরেক্ট প্ল্যান
তহবিলের তিন বছরে 37.2 শতাংশ বার্ষিক SIP রিটার্ন রয়েছে। এটির (AUM) 2,821 কোটি টাকা, যখন এর NAV 28.6500 টাকা। BSE 500 TRI-এর বেঞ্চমার্ক করা তহবিলটি সেপ্টেম্বর 2020 সালে চালু হওয়ার পর থেকে 31.58 শতাংশের একটি CAGR দিয়েছে৷ 0.60 শতাংশের ব্যয় অনুপাতে, তহবিলে ন্যূনতম সিঙ্গল বিনিয়োগ হিসাবে 1,000 টাকা এবং সর্বনিম্ন হিসাবে 500 টাকা রয়েছে৷ এটি অবশ্যই এসআইপি বিনিয়োগের ক্ষেত্রে।

ইনভেসকো ইন্ডিয়া ফোকাসড ফান্ড - ডিরেক্ট প্ল্যান
তহবিলের 94.58 শতাংশ বিনিয়োগ রয়েছে দেশীয় ইক্যুইটিতে, যার মধ্যে 34.01 শতাংশ লার্জ-ক্যাপ স্টকগুলিতে, 16.56 শতাংশ মিড-ক্যাপ স্টকগুলিতে এবং 5.81 শতাংশ স্মল-ক্যাপ স্টকগুলিতে রয়েছে৷তহবিলে একটি 25,000 টাকা মাসিক এসআইপি তিন বছরের সময়সীমার মধ্যে 15,20,220 টাকা দিয়েছে।

( মনে রাখবেন : এখানে প্রদত্ত তথ্য শুধুমাত্র তথ্যের উদ্দেশ্যে দেওয়া হয়েছে। এখানে উল্লেখ করা জরুরি যে, বাজারে বিনিয়োগ করা ঝুঁকি সাপেক্ষ। বিনিয়োগকারী হিসাবে অর্থ বিনিয়োগ করার আগে সর্বদা একজন বিশেষজ্ঞের সঙ্গে পরামর্শ করুন। ABPLive.com কখনও কাউকে এখানে অর্থ বিনিয়োগ করার পরামর্শ দেয় না। এখানে কেবল শিক্ষার উদ্দেশ্যে এই শেয়ার মার্কেট সম্পর্কিত খবর দেওয়া হয় । কোনও শেয়ার সম্পর্কে আমরা কল বা টিপ দিই না।)