Investment: ভুল জায়গায় বিনিয়োগ (Investment) করে ক্ষতির মুখোমুখি হচ্ছেন ? বাজারের (Stock Market)অস্থিরতার কথা মাথায় রেখে সরাসরি শেয়ারে (Share Price) বিনিয়োগ করতে পারছেন না,তাহলে এই ধরনের মিউচুয়াল (Mutual Fund) হতে পারে আপনার জন্য সেরা ইনভেস্টের মাধ্যম। যেখানে দেড় লাখ টাকা রেখে কোটিপতি (Crorepati) হয়েছেন অনেকে।
লার্জ ক্যাপ এবং মিডক্যাপ ফান্ড সেরা মাধ্যম ?
ইক্যুইটি বিভাগগুলির মধ্যে অনেক বিনিয়োগকারী প্রায়শই লার্জ ও মিড ক্যাপ ফান্ড উপেক্ষা করে। কিন্তু দীর্ঘমেয়াদে সম্পদ সৃষ্টি করে এই ফান্ডগুলি। এই বিভাগের ফান্ডগুলি লার্জ ক্যাপ এবং মিডক্যাপ কোম্পানিগুলিতে 35% বিনিয়োগ করে। এই তহবিলগুলি বাজারে তালিকাভুক্ত শীর্ষ 250 কোম্পানিতে বিনিয়োগ করে। সুতরাং এই তহবিলগুলি মূলত ইক্যুইটির উপর নজর রাখে, যা ভবিষ্যতে আপনাকে ভাল রিটার্ন দিতে সাহায্য় করে।
লার্জ ও মিড ক্যাপ ফান্ডের বৈশিষ্ট্য
ফান্ড ম্যানেজাররা পোর্টফোলিও তৈরিতে টপ-ডাউন এবং বটম-আপ পদ্ধতির সমন্বয় ব্যবহার করে। লার্জ এবং মিড-ক্যাপের মাধ্যমে এই স্টক বাছাই হয়। লার্জ-ক্যাপ এবং মিড-ক্যাপ বিভাগে তহবিলের 35-35% বরাদ্দ করাই এর মূল বিষয়। বাকি 30% পোর্টফোলিও ফান্ড ম্যানেজার বিভিন্ন বাজার মূলধন এবং এর আকর্ষণ অনুযায়ী রাখতে পারেন।
এই ফান্ড ম্যানেজাররা বিনিয়োগকারীর জন্য অতিরিক্ত রিটার্ন তৈরির লক্ষ্যে প্রয়োজনে স্মল-ক্যাপ বিনিয়োগ করে থাকেন। এখানে সেই ধরনের ফ্লেক্সিবিলিটি রয়েছে। আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল লার্জ এবং মিডক্যাপ ফান্ডে এর প্রমাণ দেখা যায়। এই তহবিলের 25 বছরেরও বেশি সময়ের ট্র্যাক রেকর্ড রয়েছে এবং এটি বিনিয়োগকারীদেরকে চমৎকার রিটার্ন দিয়েছে।
বেঞ্চমার্ককে বিট করে এই ফান্ড
যদি কোনও ব্যক্তি এই তহবিলে এক লক্ষ টাকা বিনিয়োগ করে থাকে 1998 সালের জুলাই মাসে (তহবিলের সূচনা), তাহলে সেই পরিমাণ 30 নভেম্বর, 2023 এর মধ্যে 72.15 লক্ষ টাকা হয়ে যেত, অর্থাৎ 18.34% এর CAGR হারে রিটার্ন। এর মানে হল যে 1.5 লক্ষ টাকার একলপ্তে বিনিয়োগ করলে বর্তমানে 1.08 কোটি টাকার বেশি হয়ে যাবে। এই সময়ের মধ্যে তহবিলের বেঞ্চমার্ক নিফটি লার্জ মিডক্যাপ 250 TRI-এর মতো বিনিয়োগ 14.64% এর CAGR রিটার্ন দিয়েছে, যা মাত্র 32.18 লক্ষ টাকা। এটি স্পষ্টভাবে দেখায় কিভাবে ICICI ফান্ড একটি বিশাল ব্যবধানে বেঞ্চমার্ককে ছাড়িয়ে গেছে।
এই ফান্ড দারুণ রিটার্ন দিয়েছে
যদি কেউ আইসিআইসিআই লার্জ এবং মিড ক্যাপ ফান্ডে 10,000 টাকার মাসিক এসআইপি করে থাকে, তাহলে বিনিয়োগের পরিমাণ 30.50 লক্ষ টাকা হত, যখন রিটার্ন যোগ করার পরে, 30 নভেম্বর, 2023 এর মধ্যে মোট মূল্য 4.03 কোটি টাকা হয়ে যেত, অর্থাৎ 16.91% এর CAGR হারে রিটার্ন পাওয়া গেছে। বেঞ্চমার্কে একই বিনিয়োগ শুধুমাত্র 15.04% CAGR হারে রিটার্ন দিয়েছে। গত এক এবং তিন বছরে, এই তহবিল যথাক্রমে 20.56% এবং 27.66% রিটার্ন দিয়েছে। একই সময়ে বেঞ্চমার্ক 19.92% এবং 23.34% রিটার্ন দিয়েছে, যেখানে লার্জ ক্যাপ এবং মিড ক্যাপ বিভাগের গড় আয় যথাক্রমে 18.83% এবং 21.96% হয়েছে।
গত 6 মাসে কিছু বড় এবং মিড ক্যাপ তহবিলের রিটার্ন:
ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund: 22.15%
Mirae Asset Large & Midcap Fund: 21.04%
LIC MF Large & Mid Cap Fund: 20.55%
Baroda BNP Paribas Large & Mid Cap Fund: 20.36%
Edelweiss Large & Mid Cap Fund: 19.58%