Bank News: KYC-র নিয়ম লঙ্ঘন, এই ব্যাঙ্কের ওপর আরবিআই চাপাল ভারী জরিমানা, এখানে আপনার অ্যাকাউন্ট আছে?

ব্যাঙ্ক কেওয়াইসি: ব্যাঙ্কিং নিয়ম পালনে ঘাটতি থাকার কারণে কানাড়া ব্যাঙ্কের ওপর ৪১.৮০ লক্ষ টাকার জরিমানা আরোপ করেছে আরবিআই। গ্রাহকদের ওপর এর কী প্রভাব পড়বে, এখান থেকে জেনে নিন।

নিয়ম লঙ্ঘনের জন্য ইতিমধ্যেই বেশ কিছু ব্যাঙ্ক এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানের ওপর জরিমানা করা হয়েছে

Source : X

ব্যাঙ্ক কেওয়াইসি: আপনার অ্যাকাউন্ট যদি রাষ্ট্রায়ত্ত ব্যাঙ্ক 'কানাড়া ব্যাঙ্ক'-এ থাকে, তবে এই খবরটি আপনার জন্যই। কেওয়াইসি (KYC) নিয়ম না মানার কারণে ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক (RBI) কানাড়া ব্যাঙ্কের ওপর ৪১.৮০ লক্ষ টাকার জরিমানা লাগিয়েছে। তবে, এর ফলে ব্যাঙ্ক গ্রাহকদের টাকা বা জমা রাশির ওপর কোনও প্রভাব পড়বে না, কিন্তু ব্যাঙ্কিং নিয়ম মেনে চলার বিষয়টি নিয়ে এই ঘটনাটি বেশ চর্চায় চলে এসেছে।

আরবিআই কেন জরিমানা করেছে? আরবিআই-এর তদন্তে দেখা গেছে যে, ব্যাঙ্ক কিছু গ্রাহকের কেওয়াইসি রেকর্ড নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে 'সেন্ট্রাল কেওয়াইসি রেকর্ডস রেজিস্ট্রি'-তে আপলোড করেনি। এ ছাড়া কিছু অ্যাকাউন্টকে ভুলভাবে 'ইনঅপারেটিভ' বা নিষ্ক্রিয় ক্যাটাগরিতে ফেলে দেওয়া হয়েছিল, যদিও সেই অ্যাকাউন্টগুলোতে লেনদেন হয়েছিল। এই ত্রুটিগুলোকে আরবিআই নিয়মের লঙ্ঘন বলে গণ্য করেছে।

গ্রাহকদের কি আতঙ্কিত হওয়ার প্রয়োজন আছে? না। আরবিআই-এর পক্ষ থেকে এই জরিমানা করা হয়েছে ব্যাঙ্কের কার্যপদ্ধতিতে কিছু ঘাটতি থাকার কারণে। গ্রাহকদের জমা টাকা, সেভিংস অ্যাকাউন্ট, এফডি (FD) বা অন্যান্য ব্যাঙ্কিং পরিষেবার ওপর এর কোনও সরাসরি প্রভাব পড়বে না। ব্যাঙ্কের কাজকর্ম আগের মতোই স্বাভাবিকভাবে চলতে থাকবে।

কেওয়াইসি এত গুরুত্বপূর্ণ কেন? কেওয়াইসি (KYC)-এর অর্থ হলো গ্রাহকের পরিচয় এবং ঠিকানা যাচাই করা। এর মাধ্যমে ব্যাঙ্কগুলো নিশ্চিত করে যে অ্যাকাউন্টের ব্যবহার কোনও ভুল বা বেআইনি কাজের জন্য হচ্ছে না। এই কারণেই সময়-সময় ব্যাঙ্ক গ্রাহকদের আধার কার্ড, প্যান কার্ড, মোবাইল নম্বর এবং ঠিকানা সংক্রান্ত নথি আপডেট করতে বলে।

কেওয়াইসি আপডেট না থাকলে কী হবে? যদি দীর্ঘদিন ধরে কেওয়াইসি আপডেট করা না হয়, তবে ব্যাঙ্ক কিছু পরিষেবার ওপর নিষেধাজ্ঞা জারি করতে পারে। অনেক ক্ষেত্রে অ্যাকাউন্ট থেকে লেনদেন সীমিত হয়ে যেতে পারে অথবা ব্যাঙ্ক গ্রাহককে আবার নতুন করে নথি জমা দিতে বলতে পারে। তাই ব্যাঙ্ক থেকে কেওয়াইসি আপডেটের মেসেজ বা কল এলে তা অবহেলা করা উচিত নয়।

আরবিআই কেন এত কড়াকড়ি করছে? গত কয়েক বছরে আরবিআই কেওয়াইসি নিয়ম নিয়ে বেশ কড়াকড়ি দেখাচ্ছে। নিয়ম লঙ্ঘনের জন্য ইতিমধ্যেই বেশ কিছু ব্যাঙ্ক এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানের ওপর জরিমানা করা হয়েছে। আরবিআই মনে করে যে, একটি শক্তিশালী কেওয়াইসি ব্যবস্থার মাধ্যমে ভুয়ো অ্যাকাউন্ট, মানি লন্ডারিং এবং আর্থিক জালিয়াতি রোধ করা সম্ভব।