Mutual Fund SIP: মিউচুয়াল ফান্ড ইনভেস্টারের মৃত্যু হলে কী করবেন ? টাকা পাবেন তো !

Share Market

মিউচুয়াল ফান্ড (Mutual Fund ) বিনিয়োগের ক্ষেত্রে সাধারণত সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্য়ান (SIP) বেছে নেন বিনিয়োগাকারী। সেই ক্ষেত্রে সাধারণ সেভিংস (Savings) বা ফিক্সড ডিপোজিটের (Fixed Deposit) থেকে এনেকটাই বেশ রিটার্ন (Return) দেয় মিউচুয়াল ফান্ড। তবে মেয়াদের আগে কোনও ইনভেস্টারের মৃত্যু হলে কে পাবে এই টাকা ?

ডিজিটাল যুগে আপনার মিউচুয়াল ফান্ডের নথি বাড়ির আলমারিতে রাখার প্রয়োজন নেই। তবে নমিনিকে এই বিষয়ে জানিয়ে রাখার প্রযোজন আছে। অথবা এই বিষয়ে একটি উইল করে রাখা নিরাপদ কাজ।

কোনও মিউচুয়াল ফান্ডে যৌথ নমিনি থাকলে ফান্ডের ইউনিট ওই দুজনের মধ্যে ভাগ হবে। সেই ক্ষেত্রে নমিনিকে ফান্ড নিয়ন্ত্রকের থেকে ইউনিট ট্রান্সফারের জন্য নিয়মাবলী দেখে নিতে হবে। মিউচুয়াল ফান্ডের ওয়েবসাইটে পেয়ে যাবেন সেই ফর্ম।

একমাত্র ইউনিটহোল্ডারের মৃত্যুর ক্ষেত্রে রেজিস্টার্ড নমিনির কাছে সব ইউনিট পাঠানো হবে। সেই ক্ষেত্রে ট্রান্সমিশন রিকোয়েস্ট ফর্ম (ফর্ম T3) নমিনিকে তুলতে হবে।

এই ফান্ডের ইউনিট পেতে আবেদনকারীকে মৃতের ডেথ সার্টিফিকেটের সার্টিফায়েড ফটোকপি একটি নোটারি পাবলিক বা গেজেটেড অফিসারের মাধ্যমে জমা দিতে হবে। মনে রাখবেন, নমিনি নাবালক হলে জন্ম শংসাপত্রের অনুলিপি।

একটি গুরুত্বপূর্ণ বিষয় হল, নমিনি নাবালক হলে অভিভাবকের প্যান কার্ডের ফটোকপি জমা দিতে হবে কর্তৃপক্ষের কাছে। এই ক্ষেত্রে নমিনি নাবালক হলে অভিভাবকের কেওয়াইসি লাগবে। নমিনির নাম প্রি-প্রিন্ট করা বা মনোনীত ব্যক্তির সাম্প্রতিক ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট/পাসবুকের কপি সহ বাতিল চেক (যা 3 মাসের বেশি পুরেনো নয়) জমা দিতে হবে।

যদি মিউচুয়াল ফান্ডের পরিমাণ ₹2 লাখ পর্যন্ত হয়, তাহলে অ্যানেক্সার-আইএ অনুযায়ী ব্যাঙ্ক ম্যানেজারের সার্টিফিকেশনের পর নমিনির স্বাক্ষর প্রযোজন। যদি মনোনীত ব্যক্তি নাবালক হন তবে অভিভাবকের স্বাক্ষর (নাবালকের ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট বা অভিভাবকের সাথে নাবালকের যৌথ অ্যাকাউন্ট অনুসারে) সার্টিফায়েড কপি লাগবে।

মনে রাখবেন : এখানে প্রদত্ত তথ্য শুধুমাত্র তথ্যের উদ্দেশ্যে দেওয়া হয়েছে। এখানে উল্লেখ করা জরুরি যে, বাজারে বিনিয়োগ করা ঝুঁকি সাপেক্ষ। বিনিয়োগকারী হিসাবে অর্থ বিনিয়োগ করার আগে সর্বদা একজন বিশেষজ্ঞের সঙ্গে পরামর্শ করুন।

ABPLive.com কখনও কাউকে এখানে অর্থ বিনিয়োগ করার পরামর্শ দেয় না। এখানে কেবল শিক্ষার উদ্দেশ্যে এই শেয়ার মার্কেট সম্পর্কিত খবর দেওয়া হয় কোনও শেয়ার সম্পর্কে আমরা কল বা টিপ দিই না।)